我が家の2021年投資結果(2021年4月末)

財テク

こんにちは、はな夫(@logicalifer)です。

今回は、2021年4月末における、我が家の2021年投資結果をご紹介します。

我が家では、夫婦それぞれのNISA枠を利用し、毎月20万円を投資にまわしています。

投資のやり方としては、夫婦それぞれがNISA枠毎月10万円を自分の方針でつかい、お互いの運用方法には口を出さない戦略をとっています。

この戦略の経緯は下記の記事に記載しています。

夫婦のそれぞれの投資の結果はどうだったのか、結果を公開いたします。

はな夫の投資方針

はな夫の2021年の投資方針は下記の米国高配当ETFに積立投資していくことにしました。

  • SPYD:80%
  • HDV:20%

昨年までは日本の投資信託に分散投資していたのですが、この頃の米国ETFの人気に乗っかることにしました。

また、最近は円高が続いているため、そろそろ少し戻ってくるのではないかという考えもあります。

はな子の投資方針

はな子の2021年の投資方針は下記の投資信託に投資していくことにしました。

  • 大和ーiFree 日経225インデックス:50%
  • SBIーSBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド:50%

昨年までは日本の投資信託に分散投資していたのですが、信託報酬の低いインデックスファンドに乗り換えました。

信託報酬の低いインデックスファンドで長期保有をしていきます。

2021年1~4月の投資結果

2021年4月末時点の投資結果は以下となりました。

銘柄積立額評価額損益
SPYD204,100円232,508円28,408円
HDV99,890円106,944円7,054円
日経225インデックス150,000円147,603円-2,397円
S&P500インデックス150,000円164,411円14,411円
合計603,990円633,585円47,476円

4月は積立の設定ミスがあり、なんと1円も積立できていませんでした。。。

この設定ミスの理由については、別途記事にしようと思います。

そんな状況ですが、相場が良かったため、損益は7.8%プラスになり、4.7万円が投資によって増えたことになります。

まとめ

以上、我が家の2021年4月の投資結果をご紹介しました。

積立投資しているのに、積立ミスで1円も追加で投資していなかったというまさかの月になりましたが、相場に助けられました。

次月で投資額は挽回していこうと思います。

共働き夫婦、子育て家庭の参考になれば幸いです。

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