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我が家の2021年投資結果(2021年6月末)

資産運用

こんにちは、はな夫(@logicalifer)です。

今回は、2021年6月末における、我が家の2021年投資結果をご紹介します。

我が家では、夫婦それぞれのNISA枠を利用し、毎月20万円を投資にまわしています。

投資のやり方としては、夫婦それぞれがNISA枠毎月10万円を自分の方針でつかい、お互いの運用方法には口を出さない戦略をとっています。

この戦略の経緯は下記の記事に記載しています。

夫婦のそれぞれの投資の結果はどうだったのか、結果を公開いたします。

はな夫の投資方針

はな夫の2021年の投資方針は下記の米国高配当ETFに積立投資していくことにしました。

はな夫の投資銘柄
  • SPYD:80%
  • HDV:20%

昨年までは日本の投資信託に分散投資していたのですが、この頃の米国ETFの人気に乗っかることにしました。

また、最近は円高が続いているため、そろそろ少し戻ってくるのではないかという考えもあります。

はな子の投資方針

はな子の2021年の投資方針は下記の投資信託に投資していくことにしました。

はな子の投資銘柄
  • 大和ーiFree 日経225インデックス:50%
  • SBIーSBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド:50%

昨年までは日本の投資信託に分散投資していたのですが、信託報酬の低いインデックスファンドに乗り換えました。

信託報酬の低いインデックスファンドで長期保有をしていきます。

2021年1~6月の投資結果

2021年6月末時点の投資結果は以下となりました。

銘柄積立額評価額損益
SPYD271,611円301,645円30,034円
HDV153,450円163,092円9,642円
日経225インデックス250,000円248,230円-1,770円
S&P500インデックス250,000円277,792円27,792円
合計925,061円990,758円65,697円

4月にやってしまった積立の設定ミスを修正したにも関わらず、なぜかSPYDだけが購入できない状況に陥っていました。。。また設定見直しが必要な予感です。

6月は相場が下落する機会が多かったため、損益は先月末の9.6%プラスから7.1%プラスと少し減少しました。とはいえプラスに変わりはなく、6.5万円が投資によって増えたことになります。

まとめ

以上、我が家の2021年6月の投資結果をご紹介しました。

6月は5月と比べてプラス分が減少しているものの、今年のトータルではプラスを維持している状況です。今年も半分が終わりましたが、後半戦も引き続き増加していってほしいものです。

共働き夫婦、子育て家庭の参考になれば幸いです。

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