我が家の2021年投資結果(2021年3月末)

財テク

こんにちは、はな夫(@logicalifer)です。

今回は、2021年3月末における、我が家の2021年投資結果をご紹介します。

我が家では、夫婦それぞれのNISA枠を利用し、毎月20万円を投資にまわしています。

投資のやり方としては、夫婦それぞれがNISA枠毎月10万円を自分の方針でつかい、お互いの運用方法には口を出さない戦略をとっています。

この戦略の経緯は下記の記事に記載しています。

夫婦のそれぞれの投資の結果はどうだったのか、結果を公開いたします。

はな夫の投資方針

はな夫の2021年の投資方針は下記の米国高配当ETFに積立投資していくことにしました。

  • SPYD:80%
  • HDV:20%

昨年までは日本の投資信託に分散投資していたのですが、この頃の米国ETFの人気に乗っかることにしました。

また、最近は円高が続いているため、そろそろ少し戻ってくるのではないかという考えもあります。

はな子の投資方針

はな子の2021年の投資方針は下記の投資信託に投資していくことにしました。

  • 大和ーiFree 日経225インデックス:50%
  • SBIーSBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド:50%

昨年までは日本の投資信託に分散投資していたのですが、信託報酬の低いインデックスファンドに乗り換えました。

信託報酬の低いインデックスファンドで長期保有をしていきます。

2021年1~3月の投資結果

2021年3月末時点の投資結果は以下となりました。

銘柄積立額評価額損益
SPYD204,100円220,220円16,120円
HDV99,890円104,379円4,489円
日経225インデックス150,000円150,248円248円
S&P500インデックス150,000円158,738円8,738円
合計603,990円633,585円29,595円

3月は、株価が順調に推移した結果、全ての銘柄がプラスに転じました。

その結果、損益は4.9%プラスになり、3万円弱が投資によって増えたことになります。

また、SPYDは3月に配当金があり、今回は29.20ドルをいただきました(これは上記の表には含まれていません)。

まとめ

以上、我が家の2021年3月の投資結果をご紹介しました。

今月は全ての銘柄がプラスに転じ、投資に回してよかったと感じる月でした。

共働き夫婦、子育て家庭の参考になれば幸いです。

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