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我が家の2021年投資結果(2021年5月末)

資産運用

こんにちは、はな夫(@logicalifer)です。

今回は、2021年5月末における、我が家の2021年投資結果をご紹介します。

我が家では、夫婦それぞれのNISA枠を利用し、毎月20万円を投資にまわしています。

投資のやり方としては、夫婦それぞれがNISA枠毎月10万円を自分の方針でつかい、お互いの運用方法には口を出さない戦略をとっています。

この戦略の経緯は下記の記事に記載しています。

夫婦のそれぞれの投資の結果はどうだったのか、結果を公開いたします。

はな夫の投資方針

はな夫の2021年の投資方針は下記の米国高配当ETFに積立投資していくことにしました。

  • SPYD:80%
  • HDV:20%

昨年までは日本の投資信託に分散投資していたのですが、この頃の米国ETFの人気に乗っかることにしました。

また、最近は円高が続いているため、そろそろ少し戻ってくるのではないかという考えもあります。

はな子の投資方針

はな子の2021年の投資方針は下記の投資信託に投資していくことにしました。

  • 大和ーiFree 日経225インデックス:50%
  • SBIーSBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド:50%

昨年までは日本の投資信託に分散投資していたのですが、信託報酬の低いインデックスファンドに乗り換えました。

信託報酬の低いインデックスファンドで長期保有をしていきます。

2021年1~5月の投資結果

2021年5月末時点の投資結果は以下となりました。

銘柄積立額評価額損益
SPYD271,611円309,845円38,235円
HDV142,530円161,694円19,165円
日経225インデックス200,000円201,804円1,804円
S&P500インデックス200,000円218,712円18,712円
合計814,141円892,056円77,915円

4月にやってしまった積立の設定ミスを挽回し、5月は無事積立投資できました。

4月に引き続き相場が良かったため、損益は9.6%プラスになり、7.7万円が投資によって増えたことになります。

まとめ

以上、我が家の2021年5月の投資結果をご紹介しました。

今年は、年始こそマイナスになりましたが、そこからは順調に増えていくという素敵な状況です。

共働き夫婦、子育て家庭の参考になれば幸いです。

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