我が家の2021年投資結果(2021年5月末)

こんにちは、はな夫（@logicalifer）です。

今回は、2021年5月末における、我が家の2021年投資結果をご紹介します。

我が家では、夫婦それぞれのNISA枠を利用し、毎月20万円を投資にまわしています。

投資のやり方としては、夫婦それぞれがNISA枠毎月10万円を自分の方針でつかい、お互いの運用方法には口を出さない戦略をとっています。

この戦略の経緯は下記の記事に記載しています。

資産運用：我が家の運用

今回は我が家の資産運用の考え方を公開します。低金利時代の現在は、銀行に預金を預けても利子が全然つきません。資産運用について悩んでいる子育て家庭の方の参考になればと思います。

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2020.12.08

夫婦のそれぞれの投資の結果はどうだったのか、結果を公開いたします。

はな夫の投資方針

はな夫の2021年の投資方針は下記の米国高配当ETFに積立投資していくことにしました。

• SPYD：80%
• HDV：20%

昨年までは日本の投資信託に分散投資していたのですが、この頃の米国ETFの人気に乗っかることにしました。

また、最近は円高が続いているため、そろそろ少し戻ってくるのではないかという考えもあります。

はな子の投資方針

はな子の2021年の投資方針は下記の投資信託に投資していくことにしました。

• 大和ーiFree　日経225インデックス：50%
• SBIーSBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド：50%

昨年までは日本の投資信託に分散投資していたのですが、信託報酬の低いインデックスファンドに乗り換えました。

信託報酬の低いインデックスファンドで長期保有をしていきます。

2021年1～5月の投資結果

2021年5月末時点の投資結果は以下となりました。

4月にやってしまった積立の設定ミスを挽回し、5月は無事積立投資できました。

4月に引き続き相場が良かったため、損益は9.6%プラスになり、7.7万円が投資によって増えたことになります。

まとめ

以上、我が家の2021年5月の投資結果をご紹介しました。

今年は、年始こそマイナスになりましたが、そこからは順調に増えていくという素敵な状況です。

共働き夫婦、子育て家庭の参考になれば幸いです。