財テク:我が家の投資結果(2021年1月)

財テク

こんにちは、はな夫(@logicalifer)です。

今回は、2021年1月の我が家の投資結果をご紹介します。

我が家では、夫婦それぞれのNISA枠を利用し、毎月20万円を投資にまわしています。

投資のやり方としては、夫婦それぞれがNISA枠毎月10万円を自分の方針でつかい、お互いの運用方法には口を出さない戦略をとっています。

この戦略の経緯は下記の記事に記載しています。

夫婦のそれぞれの投資の結果はどうだったのか、結果を公開いたします。

はな夫の投資方針

はな夫の2021年の投資方針は下記の米国高配当ETFに積立投資していくことにしました。

  • SPYD:80%
  • HDV:20%

昨年までは日本の投資信託に分散投資していたのですが、この頃の米国ETFの人気に乗っかることにしました。

また、最近は円高が続いているため、そろそろ少し戻ってくるのではないかという考えもあります。

はな子の投資方針

はな子の2021年の投資方針は下記の投資信託に投資していくことにしました。

  • 大和ーiFree 日経225インデックス:50%
  • SBIーSBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド:50%

昨年までは日本の投資信託に分散投資していたのですが、信託報酬の低いインデックスファンドに乗り換えました。

信託報酬の低いインデックスファンドで長期保有をしていきます。

2021年1月の投資結果

今月の投資結果は以下となりました。

銘柄積立額評価額損益
SPYD65,139円63,316円-1,823円
HDV18,711円18,154円-557円
日経225インデックス50,000円48,494円-1,506円
S&P500インデックス50,000円50,568円568円
合計183,850円180,532円-3,318円

1月は、月末に全体的に相場が下がったので、その影響を受けてマイナスになる結果となりました。

-1.8%というマイナススタートですが、この程度では動揺せず、このまま静観して来月以降も継続積み立てていきます。

まとめ

以上、我が家の2021年1月の投資結果をご紹介しました。

この方針を基に、毎月の結果をご報告していきます。

共働き夫婦、子育て家庭の参考になれば幸いです。

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