こんにちは、はな夫(@logicalifer)です。
今回は、2021年2月末における、我が家の2021年投資結果をご紹介します。
我が家では、夫婦それぞれのNISA枠を利用し、毎月20万円を投資にまわしています。
投資のやり方としては、夫婦それぞれがNISA枠毎月10万円を自分の方針でつかい、お互いの運用方法には口を出さない戦略をとっています。
この戦略の経緯は下記の記事に記載しています。
夫婦のそれぞれの投資の結果はどうだったのか、結果を公開いたします。
はな夫の投資方針
はな夫の2021年の投資方針は下記の米国高配当ETFに積立投資していくことにしました。
- SPYD:80%
- HDV:20%
昨年までは日本の投資信託に分散投資していたのですが、この頃の米国ETFの人気に乗っかることにしました。
また、最近は円高が続いているため、そろそろ少し戻ってくるのではないかという考えもあります。
はな子の投資方針
はな子の2021年の投資方針は下記の投資信託に投資していくことにしました。
- 大和ーiFree 日経225インデックス:50%
- SBIーSBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド:50%
昨年までは日本の投資信託に分散投資していたのですが、信託報酬の低いインデックスファンドに乗り換えました。
信託報酬の低いインデックスファンドで長期保有をしていきます。
2021年1~2月の投資結果
2021年2月末時点の投資結果は以下となりました。
銘柄 | 積立額 | 評価額 | 損益 |
---|---|---|---|
SPYD | 134,437円 | 139,180円 | 4,743円 |
HDV | 37,958円 | 37,615円 | -343円 |
日経225インデックス | 100,000円 | 98,964円 | -1,036円 |
S&P500インデックス | 100,000円 | 100,826円 | 826円 |
合計 | 372,395円 | 376,585円 | 4,190円 |
2月は、日経平均が3万円の大台を超えた記念すべき月でしたが、月末に急落した関係で、日本株がマイナスになる結果となりました。
しかし、米国株はそこまでの急落が月末に起きなかったため、全体的にはプラスに転じて、+1.1%という結果になりました。先月末が-1.3%だったため、持ち直してきたことになります。
まとめ
以上、我が家の2021年2月の投資結果をご紹介しました。
今月は損益がプラスに転じて一安心になった月でした。
共働き夫婦、子育て家庭の参考になれば幸いです。
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